שווי תיק ותשואה באחוזים
מזומן ועוד שווי הנכסים, ואיך מחשבים כמה הרווחת.
שווי התיק הוא המזומן ועוד השווי של כל הנכסים לפי המחיר עכשיו. התשואה באחוזים אומרת כמה התיק השתנה ביחס לסכום ההתחלתי, וכך אפשר להשוות בין תיקים בגדלים שונים.
הנוסחה
שווי תיק = מזומן שלא הושקע + שווי הנכסים עכשיו. שווי הנכסים מחושב לפי המחיר האחרון, ולכן הוא משתנה כל הזמן גם כשלא עושים כלום.
דוגמה
התחלת עם $100,000. השקעת $30,000 במניה A ו־$30,000 במניה B, ונשארו $40,000 במזומן. אחרי כמה זמן מניה A עלתה ב־10% ומניה B ירדה ב־5%.
| חלק בתיק | בהתחלה | שינוי | עכשיו |
|---|---|---|---|
| מניה A | $30,000 | +10% | $33,000 |
| מניה B | $30,000 | -5% | $28,500 |
| מזומן | $40,000 | לא זז | $40,000 |
| שווי התיק | $100,000 | +1.5% | $101,500 |
איך מחשבים תשואה באחוזים
(שווי עכשיו − שווי בהתחלה) ÷ שווי בהתחלה × 100. בדוגמה: $1,500 חלקי $100,000 הם 1.5%. מניה A עלתה ב־10%, אבל התיק כולו עלה רק ב־1.5%, כי רק חלק מהתיק היה בה וחלק אחר ירד.
ירידה ועלייה לא מתקזזות
נכס שירד ב־50% צריך לעלות ב־100% כדי לחזור למקום. $100 שירדו ל־$50 צריכים לעלות ב־$50, וזה 100% מ־$50. לכן הפסדים גדולים קשה במיוחד להחזיר.
ב־Stock Battle
בקרב כולם מתחילים מ־$100,000, אז מי שהשווי שלו הכי גבוה הוא גם מי שהתשואה שלו הכי גבוהה. המנצח הוא מי שהתיק שלו שווה הכי הרבה כשהזמן נגמר.
מקורות והרחבה
בדוק את עצמך
בחר תשובה לכל שאלה. הבדיקה וההסברים יופיעו לאחר שליחת המבחן. אפשר לנסות שוב.
מהלימוד לתרגול
בתרגול, חלק את הקנייה בין שני נכסים, ובדוק אחרי כמה דקות איך השינוי של כל אחד מהם משפיע על התשואה של כל התיק.
טוענים התקדמות…
סימון קריאה נשמר בנפרד מהצלחה במבחן. מעבר מבחן מזכה ב־5 XP, פעם אחת לשיעור בחשבון, בכפוף למכסה היומית. סימון קריאה אינו מעניק XP.
התוכן לימודי בלבד ואינו ייעוץ השקעות או המלצה לקנות או למכור נייר ערך. הדוגמאות להמחשה; התרגול במשחק בכסף וירטואלי בלבד.