השקעה בסכום קבוע לאורך זמן
קונים כל חודש באותו סכום, ולמה זה מוריד את הלחץ מהתזמון.
השקעה בסכום קבוע לאורך זמן אומרת: קונים באותו סכום כל חודש, בלי קשר למחיר. כשהמחיר נמוך קונים יותר יחידות, וכשהוא גבוה פחות. זה מוריד את הלחץ לתזמן את השוק.
איך זה עובד
במקום לחכות לרגע "המושלם", מחליטים על סכום וזמן קבועים, למשל $300 בתחילת כל חודש, וקונים בלי לנחש לאן השוק הולך. באנגלית קוראים לזה Dollar Cost Averaging.
דוגמה במספרים
| חודש | מחיר יחידה | השקעת | קיבלת |
|---|---|---|---|
| 1 | $100 | $300 | 3 יחידות |
| 2 | $75 | $300 | 4 יחידות |
| 3 | $50 | $300 | 6 יחידות |
| 4 | $75 | $300 | 4 יחידות |
| 5 | $100 | $300 | 3 יחידות |
| סה״כ | $1,500 | 20 יחידות |
שילמת $1,500 על 20 יחידות, כלומר $75 ליחידה בממוצע. הממוצע של המחירים עצמם היה $80. זה קרה כי בחודשים הזולים קנית יותר יחידות. ובסוף, כשהמחיר חזר ל־$100, 20 היחידות שוות $2,000.
היתרונות
- לא צריך לנחש. אף אחד לא יודע מתי השוק בתחתית.
- פחות חרטה. ירידה היא הזדמנות לקנות יותר, ולא סיבה ללחץ.
- הרגל. קל יותר להתמיד כשזה אוטומטי.
החסרונות
- בשוק שעולה בהתמדה השקעה של כל הסכום בבת אחת יצאה לרוב טובה יותר. מחקר של חברת ההשקעות ואנגארד מצא שזה קרה בערך בשני שלישים מהמקרים, כי הכסף נכנס לשוק מוקדם יותר.
- עמלות. הרבה קניות קטנות יכולות לעלות יותר בעמלות.
ב־Stock Battle
בקרב של שעה אין באמת זמן להשקעה הדרגתית. בתיק השנתי יש: אפשר לחלק את הכניסה לכמה קניות לאורך כמה שבועות, ולראות איך המחיר הממוצע שלך משתנה.
מקורות והרחבה
בדוק את עצמך
בחר תשובה לכל שאלה. הבדיקה וההסברים יופיעו לאחר שליחת המבחן. אפשר לנסות שוב.
מהלימוד לתרגול
בתיק השנתי, חלק את הכניסה לקרן סל לשלוש קניות בשלושה שבועות שונים, ועקוב אחרי המחיר הממוצע שלך.
טוענים התקדמות…
סימון קריאה נשמר בנפרד מהצלחה במבחן. מעבר מבחן מזכה ב־5 XP, פעם אחת לשיעור בחשבון, בכפוף למכסה היומית. סימון קריאה אינו מעניק XP.
התוכן לימודי בלבד ואינו ייעוץ השקעות או המלצה לקנות או למכור נייר ערך. הדוגמאות להמחשה; התרגול במשחק בכסף וירטואלי בלבד.